Hou jou tuiskantoor 'groen'

Deesdae het bykans elke huis 'n kantoorruimte, of dit nou 'n lessenaar en rekenaar in 'n hoekie van die sitkamer is of 'n spesiale vertrek of buitegebou wat ten volle as 'n kantoor vir 'n tuisonderneming ingerig is.

Maar ongeag die grootte en omvang daarvan, verbruik sulke kantore baie meer energie en hulpbronne in vergelyking met die res van die huis en as jy 'n kleiner impak op die omgewing wil maak - en boonop jou elektrisiteitsrekening wil snoei - kan 'n paar eenvoudige riglyne help, sê Berry Everitt, besturende direkteur van die Chas Everitt International-eiendomsgroep.

'n Goeie begin, sê hy, is om 'n bykomende asblik vir herwinbare materiaal soos plastiek, ou batterye en drukkers se leë inkhouers te gebruik en om enige gebruikte papier soos ou notas en briewe, rekenaarpapier, koerante, tydskrifte, skoon karton en ou telefoongidse eenkant te hou vir herwinning. Jy kan 0800 022 122 of info@mpact.co.za skakel om uit te vind of daar 'n afhaaldiens of herwinnigsdepot in jou area is. Ou elektroniese toerusting kan na 'n aangewese herwinnigsdepot geneem word eerder as om dit na 'n stortingsterrein te neem.

"Tweedens  kan minder papier gebruik word deur net die nodigste e-pos te druk en ander dokumente elektronies te liasseer (natuurlik met 'n betroubare steunstelsel), deur

albei kante van die papier te gebruik indien dokumente gedruk word, en deur sover moontlik alle fakture elektronies te versend."

Everitt skryf in die nuusbrief, Property Signposts, dat die gebruik van omgewingsvriendelike skoonmaakmiddels, skryf- en ander kantoorbehoeftes met 'n hoë persentasie herwinbare inhoud, sowel as hervulde inkhouers vir drukkers en herlaaibare batterye ander goeie idees is.

"Vierdens kan elektrisiteitsverbruik aangespreek word. Maak seker dat alle nuwe kantoortoerusting die Energie Star-waarmerk dra omdat gewoonlik 20 tot 30% minder krag verbruik as toerusting sonder dié waarmerk. Gebruik plat rekenaarskerms eerder as ouer skerms om jou rekenaar se kragverbruik met omtrent 'n derde te verminder.

"Gebruik ook kompakte fluoorgloeilampe of LEDs eerder as gewone gloeilampe en prop al jou elektroniese ware in 'n kragpunt met 'n stuwingbeskermer wat aan die einde van die werksdag afgeskakel kan word - onthou, toerusting op bystand gebruik steeds krag.

Laastens, sê hy, kan jy jouself maar op die skouer klop vir elke dag wat jy tuis werk eerder as om na 'n kantoor te pendel omdat dit hope energie en ander hulpbronne bespaar en  boonop uitlaatgasse help verminder.

Beter waarde vir R550 per maand

Die Nasionale Padagentskap (SANRAL) het motoriste verseker dat die hoogste bedrag wat maandeliks aan tolgeld gehef sal word - mits hulle met 'n gewone motor ry - R550 gaan beloop.

Dis goeie nuus, sê Berry Everitt, besturende direkteur van die Chas Everitt International Property Group, aangesien die meeste pendelaars in Gauteng, selfs met 'n e-kaartjie, andersinds meer sou moes betaal. As die beperking nie gegeld het nie, sou dit teen 30c per kilometer byvoorbeeld minstens R720 per maand kos om daagliks tussen Pretoria en Johannesburg vir werk te pendel.

"Maar selfs R550 per maand - of R6600 per jaar - is 'n stewige som geld as die gemiddelde huishoudelike begroting in aanmerking geneem word. Daar is onlangs berig dat mense elke maand kos op krediet koop en dis geen wonder nie aangesien 'n Suid-Afrikaanse gesin wat R18 000 per maand verdien na beraming bykans R13 000 aan behuising (verband of huur) en afbetaling van skuld bestee.

"Dit laat net R5000 per maand vir kos, vervoer, water en krag, skoolgeld en ander noodsaaklikhede oor en die koste van dié items styg baie vinniger as die amptelike inflasiekoers. Die prys van basiese voedsels, soos melk, brood en mieliemeel het volgens Food Price Monitor die afgelope jaar met tot soveel as 56% gestyg; die petrolprys (in Gauteng  het sedert Januarie vanaf R10,43 per liter tot R11,97 'n liter toegeneem, en Eskom het die prys van elektrisiteit in Julie met 16% verhoog."

Met ander woorde, sê hy, R550 per maand kan 'n groot verskil aan die meeste mense se maandelikse begrotings maak. "Ons stel voor dat veral mense met jong gesinne nie net goedsmoeds moet aanvaar dat hulle maar vir tolgeld sal moet opdok nie, en eerder dadelik moet begin om planne te maak om voortaan openbare vervoer te gebruik.

"En as hul woonbuurt nie openbare vervoer bied nie, raai ons hulle aan om dadelik na 'n voorstad waar dit wel beskikbaar is, te verhuis - selfs al is die huurgeld of verbandbetaling effens hoër."

Die rede is, sê Everitt, dat verbruikers wat na skole en winkels kan stap en openbare vervoer kan benut om by die werk te kom meer as die R550 maandelikse tolgeld kan bespaar. Hulle sal ook bespaar op die loopkoste van 'n motor (insluitende petrol, diens, versekering en bande) wat volgens die AA nou sowat R2,41c per kilometer vir 'n beskeie 1600cc sedan beloop.

"Sulke besparings kan met vrug aangewend word om skuld wat hoë rente dra, soos krediet- en winkelkaarte, af te betaal en dan vir 'n deposito op 'n huis te spaar, of om elke maand 'n bykomende bedrag in 'n bestaande verbandrekening te betaal en so duisende rande in rente te bespaar."

SARS verskerp maatreëls vir oordrag van eiendom

'n Nuwe stelsel wat vandeesmaand (Oktober 2012) deur die SARS ingestel is, bring mee dat die oordrag van enige eiendom vertraag gaan word as alle partye - en dit sluit die eiendomsagentskap in - se belastingsake nie in orde is nie.

So sê Berry Everitt, besturende direkteur van die Chas Everitt International-eiendomsgroep, wat daarop wys: "'n Nuwe e-indienstelsel vir oordragkoste word ingestel ingevolge waarvan die oordragprokureur nie net die belastingnommers van die koper en verkoper van die eiendom moet invul nie, maar ook dié van enige betrokke eiendomsagent - en bewys moet lewer dat dié belastingnommers geldig is.

"Dis duidelik dat SARS wil seker maak dat die belastingopgawes en betalings van almal wat by 'n eiendomstransaksie betrokke is op datum is."

Hy skryf in die nuusbrief, Property Signposts: "Die belastingowerheid maak reeds geruime tyd seker dat eiendomsverkopers alle uitstaande belasting betaal het voordat kwitansies vir oordragkoste uitgereik word sodat oordrag van die eiendom afgehandel kan word.

"Dit het ook die mag om 'n oordragprokureur opdrag te gee om enige uitstaande belasting te betaal voordat die eiendomsverkoper die res van die opbrengs uit die transaksie kan ontvang."

Eweneens, sê Everitt, was SARS nie geneë dat huiskopers  probeer om eiendom te koop terwyl hulle uitstaande belastingverpligtinge het nie. "En nou lyk dit of oordrag ook vertraag of selfs gestaak kan word indien die betrokke eiendomsagentskap nie alle uitstaande belasting betaal het nie - of indien die agentskap nie reëlings tref nie om die kommissie betaalbaar vir die transaksie, of 'n deel daarvan, aan die Inkomstediens te betaal om uitstaande belasting te delg.

"Dit is nog 'n goeie rede waarom huisverkopers uitsluitlik sake met betroubare agentskappe, waarvan die finansiële sake ten volle in orde is, moet doen as hulle voortaan wil voorkom dat die Ontvanger hul eiendomstransaksies vertraag - en hulle daardeur moontlik groot verliese ly."

Another leading Johannesburg estate agency joins Chas Everitt

Lucy Ferreira, one of the best-known & highly respected real estate agents in Johannesburg’s southern suburbs , has joined forces with the Chas Everitt International Property Group's Glenvista Franchise.

Ferreira and her team of estate agents have already moved across and become part of the “family “at the Chas Everitt Glenvista operation  -  owned by Johannesburg Southern master agent, Jacques Bronkhorst.

“We are proving to be a popular choice - more than twenty agents have elected to join our team since we became a Chas Everitt franchise,” says Jacques. “Many of them have moved over from other ‘big-name’ agencies, a few are new entrants to the real estate industry who were attracted by our recruiting campaigns and others, like Lucy, were the heads of independent estate agencies who decided in favour of working under the Chas Everitt banner.”

And as a result, he says, his estate agency has been able to rapidly extend its services and increase further awareness of the brand, which is fast becoming the dominant player in its areas of operation. “We are getting tremendous support from local communities as word gets around about the effectiveness of our agents and marketing methods - and we are committed to doing better and even better for our clients.”

Lucy says that after nine years as the head of her own agency, “it was a huge step to decide to join another company – and a big responsibility to take my whole team with me as it would also affect their future.

“However, I really felt we needed the backing, infrastructure and strength of a national branded real estate franchise with multiple marketing channels that would enable us to give our mandates much greater exposure both in SA and overseas, and although I did explore a few other options, I had no doubt about my choice of national brand once I had met with Jacques – who I have known in the local real estate industry for many years - and his sales manager Alan Hunkin.

“Both my team and I have been made so welcome that we feel right at home already – and as if to underline the fact that we have definitely made the right move, two of my agents made their first sale within two days of joining Chas Everitt!”

A former winner of the national Property Professional of the Year award (2005), Jacques first made his name in Johannesburg south through his own high-profile agency, Pulse Realty, which he started in 2002, before deciding to join another national group in 2007 and then moving to the Chas Everitt International brand earlier this year. .

At the time, he said he had been impressed by the group’s “great national infrastructure, outstanding support for its franchisees, agents and clients and leadership in the application of new real estate technologies and in particular the use of online marketing”, and these are some of the factors that also influenced Lucy’s decision.

“In addition, I am very impressed with the ongoing training the group offers to all its estate agents and principals to keep us abreast of all the changes in the real estate industry and give us the tools to make the most of them.

“And most importantly, the whole group shares the family values that my team and I have always believed in, and which inspire and enable us to serve our clients with total integrity.”

ISSUED BY CHAS EVERITT INTERNATIONAL PROPERTY GROUP

FOR FURTHER INFORMATION CALL JACQUES BRONKHORST

ON 082-886-6415 OR VISIT www.chaseveritt.co.za

Deeleienaarskap straks 'n strik

Met huislenings wat die afgelope paar jaar maar skaars was, is voornemende kopers dikwels aangeraai om met vriende of familie saam te span sodat hulle met hul gesamentlike inkomste vir 'n verbandlening kan kwalifiseer en so gou moontlik die eiendomsmark kan betree.

Maar, sê Berry Everitt, besturende direkteur van die Chas Everitt International-eiendomsgroep, daar is dalk nie genoeg aandag gegee aan probleme wat met gedeelde besit of vennootskappe kan ontstaan nie en watter voorsorgmaatreëls getref moet word nie.

'n Paar sulke probleme is onlangs uitgelig in 'n ondersoek deur die Universiteit van Cambridge oor die doeltreffendheid van 'n deelbesitskema in die Verenigde Koninkryk wat deur die staat gerugsteun is, sê hy.

Die ondersoek het bevind dat talle huiseienaars in sulke skemas in 'n strik beland het en nie hul aandeel in eiendom wat hulle saam met ander mense gekoop het kon verkoop nie en ook nie hul vennote se aandeel kon uitkoop om die eiendom ten volle te besit nie.

Volgens die ondersoek is net 27 908 uit die 145 000 eiendomme wat sedert 2001 in vennootskap gekoop is na volle besit oorgeskakel en dit het boonop probleme met verbande uitgelig wat hoofsaaklik gespruit het uit een vennoot se ontevredenheid met of ontnugtering deur gedeelde eienaarskap.

Everitt skryf voorts in die nuusbrief, Property Signposts, dat dieselfde situasie plaaslik voorkom, met die grootste risiko van deelbesit dat een vennoot wil verkoop en die ander een weier "aangesien daar 'n baie beperkte mark is vir 'n halwe huis wanneer een vennoot dit steeds bewoon".

Die vennote behoort vooraf 'n regsdokument op te stel wat die prosedure uitspel indien so 'n situasie sou ontstaan, sê hy, maar desondanks kom dit gewoonlik daarop neer dat die mede-eienaar wat wil aanbly vinnig die geld in die hande moet kry om sy mede-eienaar se aandeel uit te koop (en weer oordragkoste moet betaal) of gedwing word om te verkoop (moontlik teen 'n verlies) sodat hulle paadjies kan skei.

"'n Mens behoort verder daarop te let dat die meeste banke nie baie geneë is om lenings toe te staan wanneer die vennote nie getroud of lewensmaats is nie. Daar is net een plaaslike bank wat 'n veelvuldige verbandrekening waar elke vennoot self vir sy of haar deel van die skuld aanspreeklik is, sal toestaan. Die res laat net een verbandhouer toe, wat meebring dat een vennoot volgens wet vir die verbandskuld aanspreeklik is en maar sal moet opdok indien die vennoot om welke rede ook al nie sy deel kan of wil betaal nie."

Ander faktore wat oorweging verdien wanneer eiendom in vennootskap met 'n vriend gekoop word, is versekering vir verbanddekking aangesien daar geen verpligting op 'n vennoot se familie is om sy deel by te dra indien hy sy werk verloor, medies ongeskik raak of selfs sterf nie en dit kan natuurlik groot finansiële probleme vir die oorblywende vennoot meebring, sê Everitt.

"Albei vennote moet ook instem om sulke dekking, sowel as hul deel van huiseienaarsversekering wat die eiendomme teen brand, vloedskade en enige ander ramp dek, vol te hou."

Om die vriendskap te behou en te verhoed dat onmin ontstaan is dit 'n goeie plan om 'n eiendom te kies wat aan elk 'n sekere mate van privaatheid en gelykheid verskaf en waar elk 'n eie badkamer, slaapkamer en parkeerruimte kan benut. Dit is ook 'n goeie plan om "huisreëls" ten opsigte van onderhoudswerk aan die eiendom, troeteldiere, kuiergaste en ander moontlike omstrede sake op te stel voordat hulle 'n aanbod onderteken.

"Kortom, deeleienaarskap is beslis nie 'n piekniek nie en reëlings waar ouers of ander familielede instem om 'n eerste kopie vir 'n jong koper of getroude paartjie te subsidieer (gewoonlik deur die deposito te betaal) is gewoonlik 'n veiliger keuse, veral as daar 'n geldige ooreenkoms is waarvolgens sulke 'beleggers' hul aandeel en 'n deel van die wins sal terugkry wanneer die eiendom in die toekoms verkoop word."

Groter huis nie altyd beter

Met die streng regulasies van die Nasionale Kredietwet is dit deesdae byna onmoontlik vir verbruikers om 'n huis te koop wat hulle nie regtig kan bekostig nie.

Maar met pryse steeds heelwat laer as tydens die afgelope oplewing in die mark en rentekoerse op die laagste vlak in bykans 40 jaar is daar talle nuwe kopers wat dink dat dit straks 'n goeie plan is om hul begroting tot op die uiterste te rek om 'n groter en duurder huis te koop as wat hulle andersinds sou oorweeg.

Berry Everitt, besturende direkteur van die Chas Everitt International-eiendomsgroep, sê: "Die redenasie wat voornemende kopers dikwels gebruik om dié strategie te verduidelik is dat hulle die koste en moeite om later na 'n groter huis te verhuis, wil vryspring.

"Dis natuurlik waar dat die koste verbonde aan die verkoop van een huis en koop van 'n ander, insluitende verband- en transfer koste asook oordragkoste duisende rand kan kos - en dis natuurlik benewens die verhuisingskoste.

Voeg daarby die tyd en beslommernis om in 'n nuwe omgewing in te skakel en dit kan inderdaad na 'n goeie plan lyk om nou 'n groter verband uit te neem sodat 'n mens nie later hoef te verhuis nie."

Daar is egter 'n paar baie goeie teenargumente, sê hy. "Eerstens is die eiendomsmark altyd wisselvallig en waardes kan ewe maklik daal as styg, terwyl daar 'n goeie kans is dat rentekoerse  weer kan begin styg. Dit is dus raadsaam om altyd genoeg beweegruimte te laat sodat jy, indien nodig, 'n groter verbandpaaiement kan bekostig en sodat jy nie meer op die eiendom skuld as wat die markwaarde daarvan is indien huiswaardes daal nie."

Hy skryf in die nuusbrief, Property Signposts, dat huiskopers ook baie realisties moet wees oor hul werksvooruitsigte. "Die dae dat die gemiddelde persoon daarop kon reken om 20 jaar of langer by een maatskappy te werk en met 'n goeie pensioen af te tree, is lank reeds iets van die verlede - maar as jy nou 'n groter huislening uitneem sal jy waarskynlik baie jare lank dieselfde of 'n hoër inkomste moet verdien om die maandelikse paaiemente te kan betaal.

"Jy moet dus baie seker van jou saak wees dat jy jou werk kan behou en ook aanvaar dat jy jou vryheid om van loopbaan te verander tot 'n groot mate inboet.

"En, laastens, as die feit dat jy 'n gesin beplan een van die redes is waarom jy groter eiendom wil koop, moet jy baie seker maak dat jy steeds die verband sal kan betaal indien jy of jou lewensmaat ophou werk wanneer die kroos eers daar is."

Dis straks 'n beter strategie, sê hy, om nou konserwatief te koop en die heersende lae rentekoerse en verbandbetalings te benut deur enige spaargeld te gebruik om die kapitale bedrag van jou huislening vinnig te verminder en so ekwiteit te skep.

"Dit sou beteken dat jou belegging veilig is ongeag wat met rentekoerse en eiendomspryse gebeur en ongeag veranderings in jou werk of gesin - en danksy die ekwiteit wat jy opgebou het sal jy natuurlik 'n groter deel van die verkoopsprys in jou sak kan steek indien jou sou besluit om die huis te verkoop."

UITGEREIK DEUR CHAS EVERITT INTERNATIONAL VIR NADERE INLIGTING:

BERRY EVERITT | 011 801 2500 

Team up and Buy Property

At the moment, mortgage rates are historically low.  

South African real estate prices are low, and affordability is improved -  so why are there not more real estate buyers and investors snapping up properties at a rapid rate?

“ Simply put - it's because  the majority  of them haven’t got the cash to pay the large deposits the  lenders still require in most cases before they will approve a home loan – let alone enough to  purchase  properties outright ,” comments Berry Everitt MD of the Chas Everitt International  real estate agency .

“Nevertheless, there is a way to take advantage of the current buyers’ market in which cash rules and that is to gather resources by forming an investment "mini-group" with a few friends or colleagues.”

 Writing in Chas Everitt Property South Africa  "Signpost" Group newsletter, he says that with a group of  ten  people, for example , you could each contribute R12 000 once off to make up a 20% deposit on a R600 000  property  (no duty) and obtain a R480 000 bond.

 “The monthly repayment on this, at present mortgage rates, would be around four thousand two hundred rand monthly, and your group should be able to lease the house to recover at least this.

“And gearing the property purchase in this way would mean that if the worth of the property went up just 3% (R18 000) in the  1st year, you would each stand to make a 15% ‘return’ on your  up front funding of twelve thousand , minus your share of the council  rates, any levies, and upkeep .”

 He points out that there are not too many places where an investor could safely invest your money to do better than that, but adds you do need to ensure to have an attorney draw up a formal agreement for the group, and to get the help of a knowledgeable real estate agency to find suitable South African properties to buy.